El lavado de activos, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FPADM) son delitos con graves consecuencias para la economía de un país.

Los procesos KYC deben ser comprehensivos, deben adaptarse a la legislación internacional, y además desarrollarse dentro del sistema financiero de cada país. No obstante, la nueva adopción de servicios financieros tecnológicos ha abierto la puerta a que el conocimiento del cliente se pueda realizar por medios no presenciales, lo cual plantea inquietudes respecto a la legislación vigente.