- ¿Cómo identificar los riesgos corporativos frente al lavado de activos y financiación del terrorismo-LAFT?
- ¿Qué mecanismos de prevención permiten proteger a tu empresa?
- ¿Cuál es la importancia de implementar un sistema de autocontrol y gestión del riesgo en su empresa?
Incumplir en Colombia con las obligaciones relacionadas al SAGRILAFT, puede acarrear sanciones administrativas a las diferentes compañías; el lavado de activos y la financiación de terrorismo generan afectaciones al buen nombre, competitividad y productividad de la empresa.
- ¿Cómo identificar los riesgos corporativos frente al lavado de activos y financiación del terrorismo-LAFT?
En Colombia, la entidad encargada de la vigilancia a sociedades comerciales, sucursales de sociedades extranjeras y empresas unipersonales de sector real (agropecuario, industrial y servicios [BANREP]) es la Superintendencia de Sociedades. Esta entidad fortalece las regulaciones con relación a la prevención del LAFT.
Identificar factores de riesgo en las empresas inicia desde el estudio de la metodología donde cada problemática de la compañía se segmenta de acuerdo con las características internas y externas, permitiendo analizar y establecer factores de riesgo según tres puntos:
- Operación
- Negociación
- Contratación
Lo anterior¸ posibilitan que cada empresa pueda determinar una solución en caso de identificarse algún riesgo, según sea adaptable a sus necesidades, características y condiciones operacionales.
- ¿Qué mecanismos de prevención permiten proteger a tu empresa?
Es importante que las empresas adopten buenas prácticas en la ejecución de los procesos internos y externos, a continuación, te presentamos algunos mecanismos que deben primar a la hora de salvaguardar tu compañía:
- Aplicar mecanismos de conocimiento de clientes: permitir no solo identificar el cliente, sino conocer el tipo de actividad económica que realiza.
- Documentar todas las operaciones que realice el cliente: tener la seguridad que existe coherencia con el tipo de negocio y la actividad del cliente.
- Monitorear las operaciones: identificar situaciones que puedan considerarse como inusuales, especialmente las que puedan ser de alto riesgo,
- Identificar señales de alerta: lograr verificar información que detecte la presencia de posibles operaciones inusuales.
- Actualizar los manuales de procedimientos: cerciorarse que se encuentran conforme a las normas y a los procesos adoptados en materia de prevención de lavados de activos y financiación de terrorismo.
- ¿Cuáles es la importancia de implementar un sistema de autocontrol y gestión del riesgo en su empresa?
El prevenir y detectar operaciones vinculadas al LA/FT (Anti-Lavado de Activos y Contra la Financiación del Terrorismo a través de un sistema de autocontrol y gestión del riesgo, permite que se pueda cumplir con los objetivos planteados dentro de la organización, mitigando los riesgos externos o internos que causen afectaciones o alteraciones en las finanzas o buena imagen.
La reputación de las empresas está en juego en cada negocio que realiza, por eso se debe velar el cumplimiento de dicha normativa, donde se detecten y reporten operaciones inusuales que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad.
Desde Reconoser, facilitamos el cumplimiento y la gestión SAGRILAFT para la gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo en contratación de clientes, proveedores, funcionarios y socios; donde cumples con las nuevas disposiciones sobre la Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de Sociedades.
En nuestra plataforma de gestión de riesgos de fraude y cumplimiento, protege a tu compañía, conoce a quién vas a contratar como empleado o proveedor, identifica si tu cliente o usuario es confiable y si cumple con las normativas y circulares externas.
Por Sofy Lorena Vargas Serna
Bibliografía
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https://www.infolaft.com/nuevo-sagrilaft-de-la-supersociedades/
Infolaft, (2022), Eventos de riesgos SARLAFT: ¿cómo identificarlos?, Infolaft
https://www.infolaft.com/sintaxis-los-eventos-riesgo/
Datacrédito experian,(2021), ¿Qué es Sarlaft y cómo prevenir riesgos corporativos?, Datacrédito experian
Datacrédito experian,(2021), La importancia del SARLAFT como sistemas de prevención de riesgos, Datacrédito experian
Tus datos, (2020), ¿Qué es Sarlaft y por qué es importante?, Tus datos
https://www.tusdatos.co/blog/que-es-sarlaft-y-por-que-es-importante
