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El crecimiento del eCommerce, debido al confinamiento por el coronavirus, ha beneficiado el crecimiento de algunas tecnologías antifraude como la biometría y tokenización, en la industria financiera y de retail. De acuerdo con un estudio de Kantar, el 80% de los usuarios que ven la imagen tokenizada de su tarjeta en un sitio son más propensos a comprar, y esto además ayuda a que disminuya el riesgo de robo de identidad.

Por otro lado, el mercado biométrico en la banca y las finanzas podría crecer a una tasa compuesta anual del 16.2%, según el nuevo informe "Biometría para servicios bancarios y financieros", de Global Industry Analysts, el cual predice que este mercado alcanzará un valor de 7,000 millones de dólares para 2025.

Las medidas y métodos de seguridad que se han venido utilizado durante varios años para el acceso de diversas plataformas digitales o financieras, como nombres de usuario y contraseñas, han dejado diversas brechas las cuales han demostrado ya no ser adecuadas ante el avance y la sofisticación en los delitos.
Y esto se ha visto reflejado en la preferencia y en la utilización de tecnología por parte de los mexicanos los cuales en promedio, el 78% están dispuestas a proporcionar un elemento biométrico a su banco con fines de seguridad.

De acuerdo a la Divindat, en el 2019 se registraron 3,012 casos de fraude y crímenes cibernéticos en Perú, un promedio de 250 denuncias mensuales. Esto generó que haya cierta desconfianza al momento de usar estas plataformas que registran tanto datos personales como económicos.

Según Paulo Valdiviezo, consultor financiero, las fintech deberán reforzar sus plataformas con sistemas automatizados que protejan la identidad y datos de los usuarios y sugiere tres métodos: Sistema de validación de identidad biométrica, Proceso de conocimiento del cliente 100% Digital (eKYC) y Restricción de transferencias a cuentas de terceros.

Según cifras de la Cámara Colombiana de Comercio Electrónico, el comercio electrónico pasó de crecer 19% al año a 12% por semana.
Es por ello que 15,8% de los empresarios, afirmaron que la reactivación económica debía basarse en iniciativas de desarrollo digital y tecnológico.

Aunque este es un reto para el país, ya que para que estas ideas prosperen se debe continuar trabajando en el despliegue de infraestructura que asegure la conectividad de más colombianos, pues en el país hay más de 34,3 millones de personas que todavía no cuentan con una conexión a internet móvil, y más de 9,5 millones todavía cuentan con una conexión en redes 2G y 3G.

El GAFI publicó un estudio sobre cómo se ha avanzado en la adopción de la reglamentación que este organismo aprobó hace un año para vigilar de manera correcta las operaciones que se realizan con activos virtuales, especialmente a los proveedores de estos instrumentos, el cual detalla que al menos 35 jurisdicciones, de las 54 que cubrió el análisis, han implementado alguna regulación al respecto. De esas 35 jurisdicciones que han tomado una decisión sobre la regulación antilavado en activos virtuales, sólo tres han prohibido totalmente la operación con activos digitales.

Información del Digital Identity Network de LexisNexis Risk Solutions advierte que los cambios en el comportamiento del consumidor, como los mayores volúmenes de transacciones que se observan en algunas industrias presentan nuevas oportunidades de ataque para los defraudadores. En donde se analizó el impacto que está teniendo la pandemia sobre toda la Red de Identidad Digital e identificó patrones de transacciones y ataques que varían según la industria y la región.

Se han observado ciberataques utilizando herramientas de ingeniería social diseñados para aprovecharse del miedo y la ansiedad de los consumidores. En el artículo se exponene más patrones de estos ciberdelincuentes en las diferentes transacciones financieras.

Los líderes responsables encargados de investigar, prevenir y promover mejores prácticas contra delitos vinculados con el lavado de dinero y la cibercriminalidad están en alerta máxima desde el inicio de COVID-19. Las nuevas dinámicas económicas producto de la pandemia global cambiaron los patrones de consumo de nuestros clientes y lamentablemente están generando mayores oportunidades de ataques de parte de los defraudadores en el lugar donde realizan las transacciones.

Organizaciones internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y su grupo regional de países en Latinoamérica (GAFILAT) entre otras, coinciden en que los países no deben de bajar la guardia en esta materia.

Recientemente han aparecido noticias que hablan de los deepfakes, videos en los cuales se suplanta la identidad de personas famosas generalmente, realizando acciones ajenas a su carácter. Pero, ¿qué son exactamente los deepfakes? ¿cómo se hacen? y ¿qué impacto pueden tener en la validación de identidad? La respuesta a estos y muchos más interrogantes frente al tema, se encuentran en el siguiente documento.

La nueva adopción de servicios financieros tecnológicos ha abierto la puerta para realizar procesos de conocimiento del cliente a través de medios no presenciales, lo cual plantea inquietudes respecto a la legislación vigente en cada país. Sobre este nuevo documento se realiza un análisis sobre la legislación internacional y la normativa ecuatoriana como caso de uso local, además de recoger los elementos esenciales para conseguir una arquitectura de alto nivel robusta en los procesos de KYC.

El pasado 27 de junio fue el Día Mundial de las Pymes, y Alegra.com, empresa de tecnología, como conmemoración de este día, realizó un estudio a más 12 mil Pymes en Latinoamérica para conocer cómo se han visto impactadas desde el comienzo del cierre temporal de negocios.

De acuerdo con el estudio, un 36.4% de las Mipymes latinoamericanas tuvieron una recuperación en sus ventas durante mayo respecto a abril, sin embargo el avance aún se mantiene por debajo de las cífras, antes del inicio de la pandemia; esto contrasta un poco con los resultados obtenidos en meses anteriores, donde el 64% de las pymes vivió una disminución en sus ventas durante marzo, 72% de ellas en abril y un 37% de los pequeños y medianos negocios tuvieron retroceso en mayo, mostrando una recuperación paulatina frente a los primeros meses que inició la emergencia sanitaria.

Según el grupo The Global Initiative, una organización internacional de sociedad civil, el oro es uno de los productos básicos más preciados del mundo, pero en Latinoamérica su producción está cada vez más limitada por los abusos contra los derechos humanos y las actividades ilícitas, lo que crea un riesgo financiero y de reputación significativo para las empresas.

La falta de vigilancia y oportunidad que tiene la minería ilegal, junto con la corrupción crónica, ha dado lugar a que el oro se perciba como una forma de hacer dinero pero a un precio muy alto.

A medida que este problema se arraiga, el riesgo regulatorio y el riesgo reputacional se fortalece.